Operațiuni bancare

Un virament de la un client, o plată către furnizor, un transfer între conturi proprii — operațiunea bancară e documentul cu care le aduci în POSfix. Ea nu trimite nimic la bancă: banii s-au mișcat deja, tu doar înregistrezi mișcarea. De aici pornesc nota contabilă și soldul contului.

Unde găsești: Meniu lateral → Bani → tabul Operațiuni bancare

1 butonul Încasare · 2 filtrul de direcție · 3 filtrul de stare · 4 căutarea după număr

Cele patru cifre din Sumar — documente, încasări, plăți și sold net — se calculează pe setul filtrat, interval de date inclus. Îți spun ce s-a mișcat prin filtrele puse acum, nu pe toată luna. Rândul Total din tabel arată tot soldul net, nu suma brută a coloanei.

Atenție la o diferență care surprinde: Sumar numără și ciornele, fiindcă numără documentele din listă. Soldul contului, de pe pagina Conturi Bancare, nu le numără. Dacă cele două cifre nu se potrivesc, diferența e de obicei exact suma documentelor rămase în Ciornă.

Clic dreapta pe un rând deschide meniul cu Vizualizare, Contabilizează, Anulează contabilizarea, Fixează pe Dashboard și Șterge. Din bara de sus, Exportă îți descarcă exact lista afișată, Coloane alege ce vezi în tabel, iar iconița de coș te mută pe documentele șterse. Cifra de lângă coș numără câte sunt.

Ca să înregistrezi o operațiune

1. Bani → tabul Operațiuni bancare → Încasare sau Plată.
2. Se deschide un tab nou, iar direcția rămâne fixată acolo — nu o mai poți răsturna din formular.
3. Alegi Tipul operațiunii. Fă-o prima, fiindcă de el atârnă tot restul formularului.
4. Verifici Data, Cont Bancar și Suma.
5. Alegi partenerul. Contul lui bancar implicit se completează singur.
6. Distribui suma în Alocare pe documente, dacă secțiunea apare.
7. Salvează, apoi Contabilizează.

1 data · 2 tipul operațiunii · 3 subdiviziunea · 4 sumarul documentului

Salvează lasă documentul în Ciornă, iar ciorna nu mișcă niciun sold — o poți ține așa cât ai nevoie. Nota contabilă și soldul apar abia la Contabilizează, care trece documentul în Contabilizat.

Cont Bancar e obligatoriu și aduce cu el valuta și IBAN-ul. Data trebuie să cadă între anii 2000 și 2100, așa că un an tastat greșit e respins la salvare.

Pe un cont în valută introduci suma în acea valută, nu în lei, iar cursul zilei se preia automat.

Destinație se scrie singură din partener, contract și factură, dar se oprește din momentul în care o editezi tu. Dacă schimbi apoi partenerul, textul rămâne cel scris de tine. La Transfer Intern, Depunere Casă-Bancă și Retragere Bancă-Casă câmpul nu există pe formular, așa că motivul viramentului intern îl scrii în Descriere.

Ce scrii în Descriere rămâne pe document și nu pleacă nicăieri — e locul pentru notele tale sau pentru contabil. Câmpul Document de intrare dispare la transferuri, salarii, dividende și avansuri spre decontare; nu lipsește din greșeală, pur și simplu acolo n-are ce lega.

Restul se completează singur din setările firmei: Subdiviziune vine din valoarea implicită a organizației și se aplică pe ambele picioare ale notei, iar Responsabil îl poate schimba doar Proprietarul.

Tipul operațiunii

Tipul e cel mai important câmp al formularului: el decide ce câmpuri vezi, ce conturi se propun și ce articol de flux se completează. De asta merită ales înaintea oricărui alt câmp.

Lista diferă după direcția cu care ai deschis documentul. La Plată ai treisprezece tipuri: Plata Furnizor, Plata Salariu, Plata Impozite, Plata Chirie, Plata Dividende, Rambursare Împrumut, Contribuție Socială, Asigurare Medicală, Avans spre decontare, Comision bancar, Depunere Casă-Bancă, Transfer Intern și Alte Operațiuni.

La Încasare sunt nouă: Încasare Cumpărător, Restituirea avansului de la titular, Decontare card, Colectare numerar din vânzări, Încasare Servicii, Primire Împrumut, Retragere Bancă-Casă, Transfer Intern și Alte Operațiuni.

Avans spre decontare și Restituirea avansului de la titular cer Angajat — titularul pe care îl vei deconta în decontul de avans.

La transferuri, salarii, impozite și contribuții partenerul dispare de pe formular. Nu e un defect — acolo n-ai cu cine face operațiunea.

Decontare card adaugă blocul Decontare card (acquiring), iar acolo Suma e netul primit de la bancă, adică suma din care comisionul a fost deja reținut. Blocul are trei câmpuri, dar doar unul se scrie: Sumă brută. Net depus repetă suma din antet, iar Comision iese singur, ca diferență între brut și net — ambele read-only. Brutul îl completezi la decontare parțială; dacă îl lași gol, se ia la contabilizare din soldul acquirer-ului.

Blocul apare abia după ce alegi tipul — până atunci formularul nici nu-l arată. Din cele trei câmpuri ale lui completezi cel mult Sumă brută, și doar la decontare parțială; lăsat gol, brutul se ia la contabilizare din soldul acquirer-ului, exact cum scrie sub câmp. Net depus și Comision rămân gri: se calculează din Suma de sus și din brut. Textul de sub titlul blocului îți spune, în clar, ce cont primește fiecare bucată.

Panoul Sumar din dreapta nu e doar de citit. Sus arată direcția operațiunii și IBAN-ul contului ales — locul unde verifici dintr-o privire că n-ai nimerit alt cont bancar. Jos însă completezi: Destinația plății, pe care panoul o propune singur din partener și document dar o poți rescrie, apoi Descrierea și numărul plus data documentului de intrare.

Plata Salariu înlocuiește partenerul cu Angajat, iar alocarea se face atunci pe borderouri.

Plata Salariu înlocuiește partenerul cu Angajat și aduce, în locul grilei de facturi, secțiunea Alocare pe borderouri. Acolo alegi borderourile pe care le stinge viramentul, cu perioada, numărul de angajați și soldul rămas pe fiecare. Lista vine pe organizație, nu pe partener, iar suma trebuie alocată integral — altfel rămâne eticheta roșie Neacoperit.

Partenerul și conturile

1 partenerul · 2 contul lui bancar · 3 conturile contabile

Odată ales partenerul, el îți încarcă conturile lui bancare, contractele și facturile deschise, iar de aici încolo formularul lucrează cu datele lui. Cont bancar partener e IBAN-ul beneficiarului, propus din contul lui implicit.

Contractele se filtrează tot pe el și pe direcție, iar textul contractului ales intră în destinație. Articol flux numerar e singurul câmp din bloc care nu ține de partener: clasifică mișcarea în situația fluxurilor de numerar și rămâne gol la transferuri, unde banii doar își schimbă locul.

Mai jos pot apărea Articol cheltuieli și Categorie produs, dar numai când contul debit e de cheltuieli — ele umplu analitica pe care acel cont o cere. Pe majoritatea operațiunilor nu le vei vedea deloc.

Contul băncii vine din contul bancar ales, iar contrapartida din tipul operațiunii. Amândouă se pot schimba, dacă situația o cere.

Pe Plata Furnizor, Plata Chirie și Încasare Cumpărător contrapartida o dau tipul și alocarea. Ce scrii acolo în Conturi Contabile nu se folosește: câmpul se lasă completat și nu dă nicio eroare, dar nota iese pe altceva.

Câmpul „Cont avansuri" nu are efect. Îl vezi doar la Plata Furnizor și la Încasare Cumpărător; pe Plata Chirie nu apare, deși și acolo restul neacoperit se așază pe avans. Se salvează cuminte, dar contabilizarea îl ignoră: la plată merge pe 224.3, la încasare pe 523.1, orice ai pune acolo. Dacă ai nevoie de alt cont de avans, îl pui printr-o notă separată.

Transfer Intern propune conturi nefolosibile

La Plată, panoul pune același cont și pe debit, și pe credit. Nota trece fără eroare și nu mișcă nimic. La Încasare, propune 245, care e cont de grup și nu poartă articolul de flux de numerar. Pune analiticul de tranzit — 245.1 — pe ambele documente, înainte de contabilizare.

Alocarea pe documente

Alocarea leagă banii de facturile deschise ale partenerului, ca să se vadă ce s-a stins și ce a mai rămas de plătit. Secțiunea apare pe orice încasare, iar la plăți doar pe Plata Furnizor.

Grila arată tipul documentului, numărul, data, coloana Sold deschis și coloana în care scrii Sumă alocată, iar jos ai rândul Total alocat. Alocă restul umple un rând până la suma rămasă.

Facturile scadente poartă insigna roșie Restant, iar lângă cele ieșite dintr-un cont spre plată scrie discret „· din cont spre plată", ca să știi de unde vine documentul.

Nu ești obligat să aloci tot. Ce rămâne nealocat devine avans, iar eticheta chihlimbarie Rest în avans doar te anunță unde s-au dus banii. Eticheta roșie Supra-alocat e altceva și trebuie rezolvată: ai împărțit mai mult decât suma documentului, iar contabilizarea va cădea.

Secțiunea îți vorbește și când e goală. Selectează partenerul pentru a aloca înseamnă că n-ai ales încă partenerul; Partenerul nu are documente deschise înseamnă că e ales, dar nu are ce stinge.

O încasare fără nicio alocare rămâne integral avans și nu stinge nicio factură. Dacă vezi factura încă deschisă după ce ai încasat-o, de aici vine.

Operațiuni multiple

Un singur virament poate acoperi mai multe lucruri deodată. Treci la operațiuni multiple sparge documentul în linii, fiecare cu conturile ei.

Cardul Conturi Contabile dispare, iar în locul lui vine cardul Operațiuni, cu Adaugă Operațiune sus și, pe fiecare linie, butoanele de duplicare și de ștergere. Linia are Suma, Cont debit, Cont credit, Articol flux numerar și Descriere. La Plata Furnizor, în locul contului credit ai Factură furnizor — alegi documentul, nu contul. Dacă debitul e cont de cheltuieli, linia mai cere Articol cheltuieli și Categorie produs; altfel arată Contract și, pe tipurile cu avans, Cont avansuri.

Suma din antet devine read-only și arată totalul liniilor, care trebuie să coincidă cu ea. Aici nu se face nicio împărțire automată între datorie și avans — o distribui tu, pe linii.

Drumul înapoi e Treci la operațiune simplă, din capul cardului. Prima linie urcă în antet, restul se pierd, așa că verifică ce ai scris înainte să apeși.

Comutatoarele

Comutator	Ce se schimbă când îl activezi	Dacă îl lași închis
Coș de gunoi	Vezi doar documentele șterse, iar din meniu rămâne doar Restabilește	Vezi doar documentele active
Treci la operațiuni multiple	Suma devine read-only și apare tabelul de linii, fiecare cu conturile ei	Documentul rămâne pe o singură linie

Ce te poate încurca

• „Pentru operațiunile «Alte Operațiuni» (plată) alegeți explicit contul debit." Pe acest tip nu vine niciun cont propus, așa că îl alegi tu.
• „Data operațiunii este obligatorie și trebuie să fie o dată validă." Reintroduci data în câmpul Data.
• „Suma brută nu poate fi mai mică decât suma netă depusă." Brutul include comisionul, deci fie îl mărești, fie golești câmpul și lași panoul să-l calculeze.
• „sum of Lines.Amount … does not match header Amount" Ești pe operațiuni multiple: corectezi liniile până totalul lor coincide cu antetul.
• „Period … not open" Perioada e închisă. Fie o redeschizi, fie muți data documentului într-una deschisă.
• „Linia #1 Ct … lipsește Subconto3 [Nomenclator]" Contul cerut are o analitică pe care operațiunea nu o poartă. Alegi alt cont.
• „Documentul a fost modificat de alt utilizator" Închizi tabul, redeschizi documentul și repeți modificarea.
• Soldul nu se potrivește cu extrasul. Filtrează pe Ciornă — ciornele nu intră în sold, și de obicei acolo se ascunde diferența.

Pagini conexe

• Conturi bancare — de unde vine contul, valuta și configurația de acquiring
• Import extrase bancare — creează aceste operațiuni în Ciornă, fără să le scrii manual
• Ordine de plată — pregătirea plății înainte de a pleca la bancă
• Încasări și plăți numerar — același lucru, prin casierie