Conturi bancare
Ca să înregistrezi ce intră și ce iese prin bancă, îți trebuie mai întâi contul bancar în POSfix. El ține IBAN-ul, banca și valuta, iar soldul se actualizează singur din operațiunile și extrasele pe care le contabilizezi — nu îl scrii tu de mână.
Unde găsești: Meniu lateral → Bani → tabul Conturi Bancare
Cât timp nu ai niciun cont adăugat aici, nu ai de unde importa extrase și nu ai din ce emite ordine de plată, așa că merită să începi cu el.
1 butonul Cont Bancar Nou · 2 panoul SUMAR, cu soldurile totale
Panoul SUMAR de sus îți ține soldul total în lei, soldurile în valută și câte conturi active ai. Dacă nu-ți trebuie, îl pliezi și rămâne așa data viitoare.
Cardul contului
Fiecare cont apare ca un card cu banca, IBAN-ul, denumirea pe care i-ai dat-o tu și soldul curent, ca să vezi dintr-o privire ce ai și unde. Lângă IBAN și lângă BIC ai câte o iconiță de copiere, ca să nu le transcrii de mână.
Pe un cont în valută, sub sold mai apare un rând: echivalentul aproximativ în lei și cursul BNM al zilei, de tipul ≈ 12 345,67 MDL · curs BNM 19,4321. E o cifră de orientare, nu soldul contului — soldul rămâne cel de deasupra, în valuta lui.
Sub card ai trei acțiuni. Editare redeschide formularul, Rechizite deschide fișa contului, iar Dezactivează scoate contul din listele documentelor noi. Dezactivarea nu e o ștergere: documentele înregistrate deja pe contul acela rămân neatinse.
Dacă ai închis un cont din greșeală, nu l-ai pierdut. Pe cardul unui cont inactiv același buton devine Activează și îl aduce înapoi în liste, cu tot cu istoricul lui.
Neconfirmate
Pe unele carduri vezi o etichetă portocalie „N neconfirmate". Ea numără operațiunile rămase în Ciornă pe contul acela, iar dacă apeși pe ea ajungi direct la lista lor. Cele mai multe vin din import, dar și una scrisă de mână, salvată și lăsată necontabilizată, intră la socoteală.
Nu înseamnă că e ceva greșit la cont. Înseamnă doar că mișcările acelea își mai așteaptă verificarea de la tine.
Ca să adaugi un cont bancar
- Bani → tabul Conturi Bancare → Cont Bancar Nou.
- Scrii IBAN-ul și aștepți confirmarea „IBAN valid".
- Verifici Denumirea băncii. Dacă a rămas goală, o alegi din listă.
- Completezi Denumirea contului.
- Alegi Valuta.
- Salvează.
1 IBAN · 2 căutare IBAN trezorerie · 3 banca · 4 denumirea contului · 5 valuta · 6 cont implicit
IBAN-ul se validează pe măsură ce scrii, așa că afli imediat dacă ai greșit o cifră, nu abia la salvare. La un IBAN moldovenesc, banca se completează singură din codul băncii, deci de cele mai multe ori n-ai nimic de ales acolo.
Denumirea contului e eticheta sub care îl vei recunoaște în toate listele de selecție. Pune ceva ce identifici dintr-o privire, de tipul „Cont curent MDL MAIB" — peste câteva luni, „Cont 1" nu-ți mai spune nimic.
Dacă descoperi mai târziu o cifră greșită în IBAN sau altă valută decât trebuia, le corectezi din Editare și salvezi. Niciunul din cele două câmpuri nu se blochează după prima operațiune, deci nu ai motiv să faci un cont nou.
IBAN de trezorerie
Butonul Caută IBAN trezorerie deschide clasificatorul conturilor trezoreriale: alegi contul de care ai nevoie și IBAN-ul se completează singur, fără să-l tastezi.
Folosește-l de fiecare dată când pregătești plăți la buget. Nu lua IBAN-ul dintr-un extras vechi — între timp poate să nu mai fie valabil, iar greșeala se vede abia după ce banii au plecat.
Acceptare card
Dacă prin contul acesta îți vin banii de pe plățile cu cardul, deschizi comutatorul Acceptare card (acquiring) și completezi cele patru câmpuri care apar sub el.
1 comutatorul · 2 contul de decontare · 3 procentul de comision · 4 banca-acquirer · 5 contractul
Contul de decontare vine propus, 245.5. Schimbă-l doar dacă banca îți decontează pe alt cont. Procentul de comision îl treci ca referință, din contractul de acquiring: panoul îl păstrează pe fișă, dar comisionul efectiv îl află la decontare, ca diferență între brut și net (vezi Operațiuni bancare).
Ce completezi aici se preia mai departe în vânzarea cu amănuntul: comisionul se recunoaște la decontarea bancară, fără să-l calculezi tu de fiecare dată.
Rechizitele bancare
Rechizite, de pe card, deschide fișa pe care i-o dai clientului sau furnizorului care te întreabă unde să vireze. Are trei blocuri: Date companie (denumire, cod fiscal, cod TVA sau mențiunea Neplătitor de TVA, adresă juridică, telefon, e-mail), Date bancare (banca, BIC, IBAN, denumirea contului și valuta) și Persoane autorizate — Director și Contabil-șef.
Nimic nu se completează în fereastra asta. Datele vin din fișa firmei și din contul bancar ales, deci un rând gol, marcat cu „—", se corectează acolo, nu aici.
Ai două butoane: Tipărește și Descarcă PDF. Amândouă deschid fereastra de tipărire a browserului — pentru PDF alegi în ea „Salvează ca PDF".
Mai jos, panoul Trimite pe e-mail îți scutește descărcarea. Destinatar vine precompletat cu adresa firmei tale, așa că pune adresa celui care ți-a cerut fișa. Limba documentului — ro, ru sau en — decide în ce limbă îi ajunge, deci alege limba în care corespondezi cu el.
Comutatoarele
| Comutator | Ce se schimbă când îl activezi | Dacă îl lași închis |
|---|---|---|
| Setează ca implicit | Pe formular nu vezi nimic schimbat, dar la următorul document contul apare deja completat. Implicit poate fi un singur cont, așa că bifa i se ia celui dinainte. | Alegi contul cu mâna în fiecare document. |
| Acceptare card (acquiring) | Sub comutator se deschid patru câmpuri: contul de decontare card, procentul de comision, banca-acquirer și contractul. | Încasările cu cardul nu se leagă de acest cont. |
Ce te poate încurca
- Câmpul IBAN rămâne roșu. Nu se potrivește lungimea sau cifra de control, deci mai verifică o dată ce ai tastat: un IBAN moldovenesc are 24 de caractere și începe cu
MD. - „Există deja un cont bancar cu numărul …". IBAN-ul e luat de alt cont al organizației. Caută-l în listă înainte să faci unul nou — poate e doar dezactivat, iar dezactivarea nu eliberează numărul.
- Banca nu s-a completat singură. Fie IBAN-ul nu e moldovenesc, fie codul băncii din el nu e recunoscut. Alegi banca din listă și mergi mai departe.
- Contul nu apare în documente. Ori e dezactivat, ori are altă valută decât documentul — unul în lei nu vede conturile ținute în valută.
- Butonul Salvează nu răspunde. A rămas gol un câmp obligatoriu. Derulează în sus, cele cu probleme sunt marcate cu roșu.
Pagini conexe
- Operațiuni bancare — încasările și plățile care mișcă soldul contului
- Extrase bancare — cum aduci în POSfix mișcările de la bancă
- Ordine de plată — plățile pe care le emiți din acest cont