Платёжные поручения

Платёжное поручение — документ, которым вы говорите банку, какую сумму и кому перечислить. Им пользуются, когда нужно заплатить поставщику, зарплату или налог. Но деньги от него не двигаются, и бухгалтерия его не видит — это делает банковская операция, созданная из поручения или пришедшая с выпиской.

Где найти: Боковое меню → Деньги → вкладка Платёжные Поручения

1 новое поручение · 2 метки, фильтрующие список по состоянию · 3 колонка Платёж

Поиск в шапке списка идёт на сервере и смотрит в номер документа и в имя получателя. Выбор периода режет список по дате документа, так что поручение, которое вы точно сохранили, но не видите, обычно лежит вне выбранного интервала.

В колонке Получатель стоит имя партнёра, а на налоговых платежах, где партнёра нет, его место занимает вид налога.

Колонка Платёж

Колонка Платёж показывает, докуда дошёл платёж, а не в каком состоянии документ. Вы видите одну метку — самую продвинутую:

Метка	Что она значит
—	Поручение пока никуда не уходило
Экспортировано	Поручение попало в файл для банка
Отправлено в банк	Вы отправили его напрямую в maib; панель пока не знает, что с ним стало
Ожидает подписи	Оно в maib Business и ждёт, пока его подпишут
другое слово, банковское	Состояние распоряжения ровно так, как его сообщает maib, после подписи
Отправка неясна	Поручение ушло в maib, но ответ банка не пришёл
Оплачено	Банковская операция, связанная с поручением, проведена — деньги ушли

Оплачено ставится само. Кнопки для него нет: метка появляется, когда вы проводите банковскую операцию поручения, и исчезает, если снять проведение.

Чтобы выставить платёжное поручение

1. Нажмите Новое Платёжное Поручение.
2. Поставьте Дата и выберите Тип операции. От него зависит вся остальная форма, так что выбирать его стоит первым.
3. Проверьте Банковский Счёт в шапке — счёт, с которого платите. Он заполнен счётом по умолчанию, но платить можно и с другого.
4. Напишите Сумма. Платите в валюте — курс берётся по дате документа.
5. В Получатель выберите Партнёр. Его резидентность и счёт по умолчанию приходят сами из карточки; счёт меняете, если платите на другой.
6. Взгляните на Назначение, в правой колонке.
7. Сохранить. Только теперь сервер выделяет номер документа.

1 тип операции · 2 счёт, с которого платите · 3 партнёр · 4 резидентность получателя · 5 срочный платёж · 6 удержание у источника

Тип операции — тот переключатель, который решает остальной экран: прячет или показывает целые разделы, выбирает статью ДДС и переписывает Назначение. Смените его после заполнения — и форма перестроится у вас под рукой, поэтому его и выбирают первым.

Счёт, с которого платите, важен и позже, при экспорте: его BIC решает, какие форматы файла вам предложит панель.

В разделе ПОЛУЧАТЕЛЬ второй Банковский Счёт даёт счета выбранного партнёра. Нужного нет — добавьте его в карточку партнёра или нажмите Импорт, и счета подтянутся из реестра SFS. Кнопка появляется, когда у партнёра есть фискальный код.

Резидентность получателя заполняется из карточки партнёра. Она важна только при отправке поручения напрямую в maib: пока там стоит Не указано, панель поручение не отправит.

Назначение пишется само из данных выше, включая упоминание НДС. Перегенерация останавливается на первой вашей ручной правке — и остаётся остановленной после того, как поручение один раз сохранено. Так что на повторно открытом поручении, если сменить сумму, партнёра или ставку НДС, назначение — вместе с суммой НДС в нём — само уже не обновится: правите его вы.

Исключение — Тип операции: его смена переписывает назначение, даже если вы писали его сами.

Контракт, из раздела получателя, показывает только договоры закупки выбранного партнёра. Выбираете один, и его номер попадает в сгенерированное Назначение, пока вы его не переписали.

Дополнительные данные

Карточка внизу формы собирает то, что не относится к получателю.

Статья ДДС приходит из типа операции и классифицирует платёж в отчёте о движении денежных средств. Меняйте её, если тип попал не в ту статью, которая вам нужна.

Внутренняя Заметка остаётся на документе и никуда не уходит. Её легче всего спутать с Назначение, а это единственный текст, который читает банк.

Когда тип платежа поддерживает НДС, здесь же появляются Ставка НДС и Сумма НДС — вторая считается сама из первой и вручную не пишется. Ставка не меняет перечисляемую сумму: она только разбивает её в Итого и добавляет в назначение «в т.ч. НДС».

Множественные операции

Одно поручение может покрывать несколько расходов сразу. Серая ссылка Переключить на множественные операции, под Дополнительные данные, открывает карточку Операции и переносит платёж на строки.

У каждой строки есть Сумма, Статья ДДС, Статья затрат, Категория продукта и Описание, а Контракт появляется только на типах с получателем-партнёром. Новую строку добавляете кнопкой Добавить Операцию, а с каждой строки её можно продублировать или удалить.

Внизу карточка держит Итого по строкам, а Сумма в шапке на нём блокируется. Переключить на одну операцию возвращает назад, подняв первую строку в шапку — остальные теряются.

Выплата зарплаты

На Выплата Зарплаты вы платите не партнёру, а человеку из команды. Вместо раздела ПОЛУЧАТЕЛЬ появляются Сотрудник и IBAN Сотрудника.

IBAN приходит из карточки сотрудника и на поручении не меняется. Неверный — исправляйте в карточке.

Перевод между своими счетами

На Внутренний Перевод деньги не уходят из фирмы, поэтому партнёра нет. Вместо раздела ПОЛУЧАТЕЛЬ появляется карточка Счёт назначения, где вы выбираете свой счёт, на который поступят деньги.

Назначение остаётся. Если отправляете перевод напрямую в maib, банк принимает его длиной не больше 35 символов. Длиннее — поручение не уйдёт, сократите его.

На Внесение Касса-Банк исчезают и получатель, и назначение: деньги идут из кассы на ваш счёт.

Платёж в бюджет

На Оплата Налогов, Социальные взносы и Медицинское страхование появляется поле Вид налога/взноса. Оно приносит с собой шаблон назначения и, если вы однажды заполнили их на виде налога, казначейский IBAN и получателя. Заполняются они в Бухгалтерия → вкладка Классификаторы → Типы налогов и взносов; тогда в Итого появляется и метка Казначейский платёж.

1 вид налога · 2 сколько к уплате на дату поручения · 3 разбивка на основную сумму, пеню и штраф

Когда тип выбран, блок К уплате на дату документа показывает, сколько набралось к уплате по этому налогу на дату поручения. Когда цифра больше нуля, Подставить в сумму переносит её в Основная сумма (P).

Неизвестно там не значит «платить нечего». Это значит, что панель не смогла прочитать остаток в этот момент — сумму пишете вы.

Сумма разбивается на Основная сумма (P), Пеня за просрочку (M) и Штраф / санкция (A), а сумма поручения становится итогом этих трёх. Пеню и штраф пишете вы. Поле Контракт на этих типах скрыто.

Удержание налога у источника

Когда платите физическому лицу за аренду помещений или услуги, поручение перечисляет нетто, а валовый доход уходит в декларации. С арендной платы за сельскохозяйственные земли налог у источника не удерживается . Переключателя нет на Выплата Зарплаты и на платежах в бюджет.

Чтобы удержать налог у источника:

1. Включите переключатель Удержание подоходного налога у источника внизу формы.
2. Выберите Вид налога. Ставка заполнится сама из справочника, с основанием под ней.
3. Впишите Валовый доход — сумму, оговорённую с человеком, до налога.
4. Панель посчитает Удержанный налог и К выплате (нетто).
5. Подставить в сумму переносит нетто в Сумма поручения.

1 вид налога · 2 валовый доход · 3 ставка · 4 удержанный налог · 5 сумма к выплате и кнопка Подставить в сумму · 6 счёт, на котором учитывается обязательство

Кредит счёт предлагается из справочника налогов. Меняйте его, только если в вашем плане счетов другая аналитика.

Удержание переходит из поручения в банковскую операцию, когда вы создаёте её кнопкой Создать банковскую операцию или заполняете строку выписки из поручения, и попадает в реестр Удержания у источника, когда вы проводите операцию. В операции из импортированной выписки или выписки, загруженной из maib, откройте операцию и проверьте блок Удержание подоходного налога у источника и счёт до проведения. Само поручение в реестр ничего не пишет.

Поручение, начатое из другого документа

Чаще всего вы начинаете не с нуля. На проведённом счёте поставщика есть кнопка Создать оплату, и форма приходит заполненной, с заблокированным партнёром.

На ведомости, выплачиваемой по каждому сотруднику через банк, вы нажимаете Создать платёжные поручения и получаете по одному поручению на каждого. Генерация выполняется один раз, так что двойных платежей от повторного нажатия не будет. При сводной выплате банк получает файл зарплат, а не поручения — см. Платёжные ведомости.

Чтобы отправить поручения в банк файлом

1. Отметьте поручения в списке и нажмите Экспорт в правом верхнем углу, рядом с Новое Платёжное Поручение. Не отметите ничего — предвыберется всё, что видно.

   Другой Экспорт, тот что в панели над таблицей, — это другое: он скачивает отображённый список как файл электронной таблицы, а не файл для банка.

2. Выберите банковский счёт. От его банка зависят форматы, которые вы получите. Окно показывает только поручения по выбранному счёту, так что платежи с разных счетов выгружают отдельно, по одному счёту за раз.

3. Отметьте формат в Формат экспорта. Кнопки появляются только после выбора счёта и названы по банку и расширению — MAIB TXT (.txt), например. Панель стартует на варианте .txt, так что если ваш банк требует другое, здесь вы это и меняете.

4. Проверьте выбор в таблице окна и нажмите Экспорт — на этот раз тот, что в окне. Флажок Только неэкспортированные стоит изначально, поэтому уже выгруженные поручения не задваиваются; снимите его, если действительно хотите отправить что-то повторно.

5. Файл скачивается, а вошедшие в него поручения получают метку Экспортировано в колонке Платёж.

MAIB даёт txt, csv и dbf, FinComBank даёт xml и txt, а для остальных банков панель использует форматы MAIB.

Отклонённые, оплаченные и уже отправленные напрямую в maib поручения в окне не появляются. У каждой строки свой флажок, а в шапке таблицы написано Выбрано для экспорта: N / M — сколько отмечено из скольких видно. Внизу, в Итого сумма экспорта, видно, сколько уходит в банк, в валюте счёта.

Экспорт работает с тем, что видно в списке

Окно берёт поручения с текущей страницы списка, по умолчанию 20. Нужно отправить больше — увеличьте страницу под таблицей, прежде чем нажимать Экспорт.

Чтобы отправить поручение напрямую в maib

Если счёт у вас в maib и банк подключён в разделе Интеграции, поручение может уйти без файла. Отправка — ещё не платёж: распоряжение попадает в maib Business и ждёт там, пока его подпишет человек с правом подписи.

Это работает для платежей в леях, со счёта, который вы привязали и включили на синхронизацию в Интеграции → maib. Там же включается Разрешить отправку платежей в банк. Нужно ещё право администрирования на платёжные поручения. Валютные платежи отправляйте файлом.

1. Откройте сохранённое поручение.
2. В меню из трёх точек выберите Отправить в банк на подпись и подтвердите.
3. В карточке Итого появится Отправлено в банк, со временем отправки.
4. Зайдите в maib Business и подпишите платёж там.
5. Панель сама спрашивает у банка состояние поручения — вместе с загрузкой выписок, в течение 30 дней. Нужен ответ сразу — выберите Проверить состояние в банке. После первой проверки метка сменится на Ожидает подписи в банке.

Срочный платёж, в карточке Итого, просит у банка срочный приоритет, который тот берёт дороже. Он работает и в выгружаемом файле, и при прямой отправке — кроме перевода между вашими счетами, где приоритет не передаётся.

Поручение, отправленное в банк, из панели больше не меняется. Распоряжение уже лежит в maib и может быть подписано в любой момент. Если передумали:

1. Отмените его в maib Business.
2. В панели выберите Проверить состояние в банке, чтобы поручение узнало об отмене.
3. Только теперь можно нажать Отменить документ.

Чтобы исправить сумму или получателя, сделайте новое поручение — быстрее всего через Копировать в меню строки.

Отправка неясна

Иногда связь рвётся ровно в момент отправки, и панель так и не узнаёт, получил ли банк поручение. Тогда в колонке Платёж стоит Отправка неясна, а кнопка отправки исчезает.

Не отправляйте платёж повторно, пока не проверите в maib Business — вторая отправка была бы вторым платежом. Если деньги ушли, метка сама сменится на Оплачено, когда вы проведёте операцию из выписки. Если распоряжения нет ни в maib Business, ни в выписке, сделайте новое поручение и отправьте его.

Состояния документа

Состояние	Как туда попадает	Что можно сделать
Черновик	При сохранении	Правите, одобряете, экспортируете, отправляете в банк, создаёте банковскую операцию, отменяете, удаляете
Одобрено	Кнопка Одобрить	Всё, что и на черновике, кроме правки
Отклонено	Отменить документ	Реактивировать, что вернёт его в Черновик, или Удалить
Удалён	Удалить	Восстановить, из корзины

Одобрение — по желанию. Оно замораживает поручение, чтобы никто больше не поменял сумму или получателя. Экспорт, отправка в банк и оплата так же работают и из черновика.

Состояние и колонка Платёж отвечают на разные вопросы. Состояние говорит, действительно ли ещё поручение; колонка — докуда дошёл платёж. Поручение может быть одновременно в Черновик и Оплачено.

Оплаченное поручение не отменяется

Когда поручение Оплачено, Отменить документ и Удалить больше не работают. Деньги двинулись в банковской операции, значит проведение снимаете там. После этого метка Оплачено исчезнет, и поручение можно отменить.

Переключатели

Переключатель	Что меняется при включении	Если оставить выключенным
Срочный платёж	Поручение уходит со срочным приоритетом — и в файле, и при прямой отправке в maib	Платёж уходит с обычным приоритетом
Удержание подоходного налога у источника	Появляются вид налога, валовый доход и ставка, а панель считает сумму к выплате	Поручение перечисляет всю сумму, без удержания
Только неэкспортированные (окно экспорта)	Поручения с меткой Экспортировано исчезают из выбора	Видны и уже выгруженные платежи, с риском отправить их второй раз

Ещё три команды меняют то, что вы видите. Отметить как Неэкспортированный, в меню из трёх точек строки, снимает метку Экспортировано и возвращает поручение в выбор для экспорта. Корзина в панели над таблицей показывает только удалённые поручения, с единственным действием Восстановить. Метки состояния перезагружают список, отфильтрованный по выбранному состоянию.

Ставка НДС есть не на каждом поручении: на Выплата Зарплаты, Оплата Налогов, Социальные взносы и Медицинское страхование поле исчезает, вместе с Сумма НДС.

Что может сбить с толку

• IBAN beneficiar lipsește (нет IBAN получателя) — у партнёра не выбран банковский счёт. Выберите его в разделе ПОЛУЧАТЕЛЬ или добавьте в карточку партнёра, затем повторите экспорт.
• Cod fiscal beneficiar lipsește (нет фискального кода получателя) — заполните фискальный код в карточке партнёра. Экспорт проверяет все выбранные поручения сразу, так что сообщение может прийти от любого из них.
• lipsește BIC-ul băncii beneficiarului (нет BIC банка получателя) — поставьте BIC на банковском счёте партнёра. Из IBAN он не выводится.
• Ошибка при экспорте платёжных поручений — файл не сформировался. Проверьте выбранный формат и повторите.
• Одобренное поручение больше не правится. Нужно исправить — отмените его, нажмите Реактивировать, что вернёт его в Черновик, и правьте.
• Банковский Счёт краснеет — счёт обязателен, выберите его до Сохранить.
• Сумма должна быть больше нуля, иначе сохранение не пройдёт.
• Отметили несколько поручений, а в окне экспорта видите меньше — остальные на другом банковском счёте, отклонены, оплачены, уже отправлены напрямую в maib или уже выгружены, пока стоит флажок Только неэкспортированные.
• Создать банковскую операцию пропала из меню — поручение уже оплачено, отклонено или операция уже есть. Последнюю открываете по ссылке внизу формы.
• Отправить в банк на подпись нет в меню — подключение maib не настроено, для него не включены платежи, поручение уже ушло, либо оно оплачено или отклонено.
• Поручение не видно в списке — расширьте период или переведите фильтр на Все.
• Сохранение возвращает конфликт — документ тем временем изменился. Форма перезагружается, затем повторите правку.

Смежные страницы

• Банковские операции — бухгалтерский документ, создаваемый из поручения; он и делает его Оплачено
• Интеграции — подключение maib и переключатель, разрешающий отправку платежей
• Удержания у источника — реестр, куда попадает удержание после проведения банковской операции
• Платёжные ведомости — массовая генерация зарплатных поручений