Valute și cursuri de schimb
De ce configurezi valutele
Dacă lucrezi cu parteneri din afara Moldovei sau ai conturi bancare în valută, ai nevoie de cursuri oficiale la data fiecărei tranzacții. Fără ele, echivalentul în lei se calculează greșit, diferențele de curs nu se generează la închiderea lunii, iar situațiile financiare ies strâmbe.
POSfix aduce zilnic cursurile oficiale ale Băncii Naționale a Moldovei (BNM) și le aplică fiecărui document după data lui. Tu alegi doar cu ce valute lucrezi.
Valutele organizației
Unde găsești: Meniu lateral → Contabilitate → Clasificatori → tabul Valute
1 lista valutelor, cu bifa pe fiecare
Leul moldovenesc stă separat, deasupra listei, cu eticheta Valuta de bază — el nu se debifează. Butonul Cursuri Valutare din colțul din dreapta sus te duce la cursurile pe zile.
Valuta de bază
În capul ecranului vezi valuta de bază — MDL, leul moldovenesc — marcată Valuta de bază și mereu activă. În ea se ține contabilitatea și se generează balanța de verificare și situațiile financiare. Valuta de bază nu se schimbă.
Cum activezi o valută
Sub valuta de bază ai lista valutelor disponibile. Bifezi cele cu care lucrezi și debifezi cele de care nu mai ai nevoie — se salvează imediat, nu există buton separat de salvare. Sub listă se afișează numărul valutelor bifate.
Valutele bifate apar apoi în selectoarele de valută din documente și în tabelul de cursuri.
Bifa nu comandă descărcarea cursurilor. POSfix stochează toate cursurile publicate de BNM, indiferent ce ai bifat; bifa decide doar ce valute apar în selectoare și în tabelul de cursuri. Dacă debifezi o valută, nu pierzi niciun curs din istoric — o rebifezi și cursurile sunt acolo. Ține lista scurtă doar ca să citești ușor tabelul.
Butonul Cursuri Valutare din capul ecranului te duce direct la tabelul de cursuri.
Cursurile de schimb
Unde găsești: Meniu lateral → Contabilitate → Clasificatori → tabul Cursuri valutare
Ecranul arată cursurile la o dată, nu un istoric. Alegi data din selectorul de dată din capul paginii și tabelul se reîncarcă.
Un tabel gol înseamnă că pentru data aleasă nu s-au găsit cursuri — de obicei fiindcă e weekend sau fiindcă BNM încă n-a publicat ziua. Panoul încearcă deja singur să le aducă la deschiderea zilei, deci Sincronizare BNM repetă ce tocmai s-a făcut; dacă tot e gol, alege altă dată.
Ce valute vezi în tabel alegi din Setări Valute, dreapta sus; legătura Configurați valutele din mijlocul ecranului duce în același loc.
| Coloană | Ce conține |
|---|---|
| Valuta | Codul valutei (EUR, USD…) |
| Denumire | Denumirea valutei |
| Unități | Pentru câte unități e exprimat cursul. POSfix aduce cursul la o unitate încă de la preluare, deci coloana arată mereu 1 |
| Curs Oficial | Cursul BNM, adus la o unitate |
| Curs / Unitate | Aceeași valoare — cursul folosit efectiv la conversie |
Sub tabel scrie sursa: Banca Națională a Moldovei (BNM).
Cele două coloane de curs coincid întotdeauna. Ai grijă însă când compari cu bnm.md: acolo unele valute sunt publicate pentru 10 sau 100 de unități. Împarte la acel nominal înainte de comparație.
Exemplu. BNM publică yenul japonez pentru 100 de unități, nu pentru una. POSfix împarte la 100 și îți arată cursul unei singure unități, deci cifra din ecran e mai mică decât cea de pe site-ul BNM. Nu e o eroare — e aceeași valoare, adusă la o unitate.
Sincronizarea
Cursurile se aduc automat, zilnic, de pe site-ul BNM. Butonul Sincronizare BNM din capul ecranului forțează aducerea cursurilor pentru data selectată — util când ai nevoie de o dată din trecut pentru care încă nu ai cursuri.
După apăsare apare o bandă peste tabel: verde pentru reușită, roșie pentru eșec. Mesajul e deocamdată în engleză — Rates synced successfully sau Failed to sync rates. Culoarea îți spune tot ce ai nevoie; o închizi cu x-ul din dreapta.
Dacă tabelul este gol, ecranul îți spune de ce și îți oferă legătura Configurați valutele — înseamnă că nu ai bifat nicio valută străină.
BNM nu publică în weekend și de sărbători. Când nu există curs exact la data cerută, POSfix folosește ultimul curs publicat înainte de acea dată. Nu ai nimic de făcut manual.
Ecranul nu marchează însă cursurile luate astfel — un curs de acum două săptămâni arată la fel ca cel de azi. Dacă sincronizarea zilnică a eșuat, documentul se contabilizează la cursul vechi, fără avertisment. Când suma contează, compară valoarea cu cea de pe bnm.md înainte să contabilizezi — adusă la o unitate, dacă valuta e publicată acolo pentru 10 sau 100.
Cum se aplică cursul într-un document
Convertorul nu e un ecran separat. Stă chiar în câmpul de sumă al documentelor de bani — operațiune bancară, ordin de plată, dispoziție de încasare sau de plată. În dreapta câmpului ai două pictograme mici; cea cu săgețile încrucișate, Conversie valutară, deschide sub el un panou cu trei câmpuri.
Ca să înregistrezi o sumă în valută:
- Apeși pictograma Conversie valutară din câmpul de sumă
- Alegi Valuta — POSfix încarcă singur Curs valutar de la data documentului
- Scrii Suma valutară
- Sub panou apare linia de calcul, iar în câmpul de sumă intră echivalentul în lei; el este cel care ajunge în Registrul jurnal
Câmpul Curs valutar e editabil. Dacă scrii tu o valoare, sub panou apare avertismentul galben Curs modificat manual, iar POSfix nu mai reîncarcă cursul când schimbi data documentului.
Folosește posibilitatea doar când ai un motiv contabil — regula generală rămâne cursul oficial BNM de la data tranzacției. Dacă schimbi valuta, preluarea automată repornește.
Diferențele de curs
Reevaluarea soldurilor valutare
Reevaluarea nu este un document pe care îl creezi tu. Ea este primul pas al asistentului de închidere a lunii: recalculează echivalentul în lei al soldurilor valutare la cursul de la finalul perioadei și emite nota contabilă.
Ecranul de valute nu-ți cere niciun cont. Conturile pe care se scrie diferența vin precompletate, iar cele care se pot schimba le găsești în Șabloane de contare, fila Conturi implicite.
Pasul este idempotent: dacă rulezi din nou închiderea pe o lună deja procesată, nu se dublează nimic.
De ce o reevaluare poate ieși goală
Nu tot ce e în valută se reevaluează. Banii și decontările — casa, conturile bancare, creanțele, datoriile, împrumuturile — își schimbă echivalentul în lei la fiecare închidere. Avansurile, stocurile și imobilizările rămân la cursul din ziua operațiunii, oricât s-ar mișca valuta.
De aceea, dacă ai în evidență doar avansuri în valută, reevaluarea se termină fără nicio notă. Nu e o defecțiune: nu a avut ce recalcula.
Ce se poate schimba ulterior
| Element | Se poate modifica? | Condiții |
|---|---|---|
| Valuta de bază (MDL) | Nu | Stabilită la crearea organizației |
| Bifarea unei valute noi | Da | Oricând, din tabul Valute |
| Debifarea unei valute | Da | Dispare din selectoare și din tabelul de cursuri; documentele istorice rămân neatinse |
| Cursurile aduse de la BNM | Nu | Sunt oficiale; ecranul nu are formular de introducere manuală |
| Cursul de pe un document | Da | Câmpul Curs valutar din convertor, cât timp documentul e Ciornă |
| Ritmul sincronizării | Nu | Automat zilnic, plus butonul Sincronizare BNM la cerere |
Depanare
| Problemă | Cauza | Soluție |
|---|---|---|
| Tabelul de cursuri e gol | Nu ai bifat nicio valută străină | Apasă Configurați valutele și bifează valutele necesare |
| Lipsesc cursurile pentru o dată din trecut | Nu au fost aduse încă pentru acea zi | Selectează data și apasă Sincronizare BNM |
| Cursul din document nu e cel de azi | Documentul folosește cursul de la data lui, nu de azi | Comportament corect — verifică data documentului |
| Cursul nu se mai actualizează pe document | A fost editat manual, deci e „înghețat" | Reintrodu valoarea dorită sau schimbă valuta ca să repornească preluarea automată |
| Valuta nu apare în selectorul din document | Nu e bifată în tabul Valute | Bifeaz-o și redeschide documentul |
| Reevaluarea nu generează nicio notă | Nu ai bani și decontări în valută la acea dată | Verifică soldurile din casă, conturile bancare valutare, creanțe și datorii externe |
| Am sold în valută pe un avans și nu s-a reevaluat | Avansurile rămân la cursul din ziua plății | Comportament corect — nu se recalculează la închidere |
| Cursul de pe document e mai vechi decât data documentului | BNM nu a publicat în ziua aceea sau sincronizarea a eșuat | Compară cu bnm.md, adus la o unitate; dacă lipsește ziua, apasă Sincronizare BNM pe data respectivă |
Întrebări frecvente
Pot folosi un curs diferit de cel oficial BNM?
Regula contabilă este cursul oficial BNM de la data tranzacției. Tehnic, câmpul de curs din convertorul documentului este editabil — folosește-l doar când ai un motiv contabil documentat. Cursul comercial la care banca ta a cumpărat sau a vândut efectiv valuta generează o diferență de curs, nu înlocuiește cursul oficial.
Ce fac dacă BNM nu a publicat cursul pentru o anumită dată?
BNM nu publică în weekend și de sărbători. POSfix folosește automat ultimul curs publicat înainte de acea dată. De regulă nu ai de intervenit. Ecranul nu marchează aceste cursuri, deci pe sumele mari verifică valoarea pe bnm.md.
Pot șterge o valută pe care nu o mai folosesc?
O debifezi. Dispare din selectoare și din tabelul de cursuri. Documentele înregistrate în acea valută rămân intacte, iar cursurile ei rămân stocate — dacă o rebifezi, istoricul e acolo.
Unde văd istoricul cursurilor pentru o valută?
Ecranul de cursuri arată o dată o dată, nu o serie. Ca să vezi altă zi, schimbi data din selector.
Cât de des se reevaluează soldurile valutare?
La fiecare închidere de lună — este primul pas al asistentului de închidere. Nu ai de creat niciun document separat. Se reevaluează doar elementele monetare; avansurile, stocurile și imobilizările rămân la cursul istoric.
De ce „Curs Oficial" și „Curs / Unitate" arată la fel?
Pentru că POSfix normalizează cursul la o unitate încă de la preluarea de la BNM. Din același motiv coloana Unități arată mereu 1.
Diferența apare doar la comparația cu bnm.md: acolo unele valute sunt publicate pentru 10 sau 100 de unități. Împarte la nominal înainte să compari.
Pagini conexe
- Plan de conturi — conturile pe valute și diferențele de curs
- Valuta multiplă — detalii despre contabilitatea multi-valută
- Conturi bancare — configurarea conturilor bancare în valută
- Operațiuni bancare — documente în valută cu aplicarea cursului
- Închiderea lunii — pasul de reevaluare valutară